01
3つの場合を並べて比べられる
建てない場合・このまま建てる場合・工夫して建てる場合を同じ物差しで比べます。どこで、いくら足りなくなるかが分かります。
Life plan proposal
家を建てたあとの暮らしを、いま、一緒に確かめる。
担当者と同じ画面を見ながら、お子さまの教育費、住宅ローン、老後の年金まで、これから毎年のお金の流れを数字で確かめられます。「建てない」「このまま建てる」「工夫して建てる」の3つを並べて比べるので、無理のない計画かどうかが、ひと目で分かります。
- 入力した内容をサーバーに保存しません
- 前提には公的な統計・制度の出典
- 保険の商品はすすめません
ログインは、ご契約いただいた事業者・担当者の方が使います。
金融資産の推移を、3つの場合で比べる
イメージです。実際の試算は、ご家族ごとの入力から作ります。
① 建てない場合
② このまま建てる
③ 工夫して建てる
For your family
お客様にとって
住まいは、人生でいちばん大きな買い物です。「買えるか」だけでなく、「買ったあとも無理なく暮らせるか」を、根拠のある数字で一緒に確かめます。
02
数字の根拠が見える
物価や賃金の伸び、教育費、年金、税や社会保険料などの前提には、公的な統計や制度の出典を付けています。提案書にも載ります。
03
万一のときの備えが、納得できる
必要な保障額を「必要なお金」と「準備できるお金」の内訳で示します。いくら必要で、なぜその額なのかが分かります。
04
お子さま・老後まで、ご家族ごとに
進学先ごとの教育費、育休や時短、車の買い替え、退職金と年金の受け取り方まで、ご家族の予定に合わせて試算します。
05
入力した内容はサーバーに残さない
お聞きした内容は、担当者の端末のブラウザの中だけに保存します。サービスのサーバーには保存しません。
06
提案書が、手元に残る
キャッシュフロー表やバランスシートを含む提案書を、印刷・PDF でお渡しできます。あとから家族でゆっくり見返せます。
Coverage, explained
「なぜその金額なのか」まで、分かる
必要な保障額は、遺されたご家族の支出の合計から、遺族年金や収入など準備できるお金を引いたものです。左右に並べて見せるので、大きすぎも小さすぎもしない額を、ご家族で判断できます。
- ご主人・奥様のそれぞれの場合を試算
- 住宅ローンの団体信用生命保険も反映
- 特定の保険の商品や加入・解約をすすめる仕組みはありません
In plain words
グラフだけでなく、言葉でも
「何歳のとき、いくら残るか」「教育費がいちばん重いのはいつか」を、数字から文章にして並べます。数字が苦手な方にも、要点が伝わります。
For housing companies & sales
導入をお考えの住宅会社・営業担当の方へ
ヒアリングしながら入力するだけで、その場で試算が動き、面談のあとには提案書ができあがります。お客様の不安に数字と根拠で答えられるので、住まいの話が前に進みます。
3つの場合建てない・このまま・工夫して
20章提案書の構成（自動で作成）
41項目図解つきの操作の手引き
毎月統計・料率・制度の改正を確認
Why Sakiterasu
使う側にとって
ライフプランの専門家でなくても、面談の流れのまま使えるように作っています。
01
ヒアリングの順に入力するだけ
家族と収入 → 資産 → 家計と住居 → 前提条件。分からない項目は統計の平均で補い、あとから書類の値に直せます。
02
入力したそばから、結果が動く
画面の右に、預貯金が足りるか、退職時・85歳時点の金融資産、必要保障額の不足を、その場で表示します。
03
提案書を自動で作成
現状・課題・対策・キャッシュフロー表・バランスシート・保障一覧・老後の資金計画まで。担当者のコメントを足して、印刷・PDF でお渡しできます。
04
対策を組み合わせて比べる
物件価格・頭金・返済期間・購入の時期・生活費・保険料・退職の時期などを少しずつ組み合わせて、無理のない計画を一緒に探せます。
05
知識が身につく（学びにも）
入力欄ごとの補足の文と、図解つきの手引きで、税・社会保険・年金・住宅ローン控除の考え方まで、使いながら覚えられます。
06
地域の税・保険料に対応
山形県・宮城県（仙台市）の国民健康保険・介護保険・後期高齢者医療の料率まで反映。統計・料率・制度の改正は、毎月確かめて更新します。
07
情報管理の負担が小さい
お客様の情報はサーバーに置かず、担当者の端末の中だけ。ログインはメールに届く数字で、同時に使える画面は1つです。
08
文章の下書きも、生成AIで
提案書の説明文の下書きを、生成AIで作れます。お客様の承諾を記録し、名前は伏せて依頼する仕組みです。
09
インストールは要りません
パソコンのブラウザで動きます。打ち合わせの場所に合わせて、使うパソコンを変えられます（お客様のデータは、書き出したファイルで持ち運びます）。
On the spot
お客様と同じ画面で、その場で答えが出る
生活費を1万円変えたら、ローンの年数を変えたら。お客様の「もしも」に、その場で数字で答えられます。
- 入力欄の近くに、統計の平均や目安を表示
- 入力の誤りは、該当の欄へ案内
- 図解つきの手引きを、各画面の「?」から
Proposal
面談のあとに、提案書ができている
入力した内容から、表紙・目次・試算の要点・グラフ・キャッシュフロー表・ご留意事項まで、提案書を組み立てます。載せる章は選べます。
- 前提と出典のページを自動で添付
- A4（詳細なキャッシュフロー表は A3 横）で印刷
How it works
面談の流れ
たとえば、1回目の面談で現状と課題を、2回目で対策と提案書を。お客様のペースに合わせて進められます。
-
聞きながら入力
ご家族・収入・資産・住まいの予定を、画面を見ていただきながら入力します。
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一緒に見る
建てない・このまま建てるの2つを比べ、足りなくなる時期と理由を確かめます。
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工夫を試す
物件価格・頭金・返済期間などを組み合わせて、無理のない計画を探します。
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提案書をお渡し
結果を提案書にまとめて、印刷・PDF でお渡しします。定期的な見直しもできます。
Contact
導入のご相談・デモのご依頼
実際の画面でのご説明や、営業の現場での使い方のご相談を承ります。料金・試用については、お問い合わせください。